Đăng ký giao dịch Forex FBS Broker

Forex Scam là gì? Cách xác định và phòng tránh

Trong bài viết 8 tiêu chí để chọn Forex Broker tốt nhất, FXS đã đề cập về việc đánh giá tính xác thực của một sàn ngoại hối. Một số độc giả đã gửi cho chúng tôi câu hỏi rằng làm thế nào họ có thể xác định được những trò gian lận (scam) đang diễn ra dưới danh nghĩa giao dịch ngoại hối, để họ có thể tránh xa nó (hoặc chí ít là thoát ra khỏi những vụ Forex scam, hay còn gọi là lừa đảo ngoại hối).

Vì vậy, FXS xin giới thiệu một bài viết chi tiết về chủ đề: Làm thế nào để phát hiện các vụ lừa đảo ngoại hối vẫn xảy ra ngay cả khi đã có các quy định tài chính chặt chẽ.

1. Forex có phải là lừa đảo?


Forex không phải là một trò lừa đảo, điều này đúng 100%. Nhưng vấn đề là có rất nhiều trò gian lận liên quan đến giao dịch ngoại hối. Trong nhiều thập kỷ qua, các cơ quan quản lý đã bắt kịp đáng kể những kẻ lừa đảo, do đó, khiến chúng ngày càng trở nên hiếm gặp hơn. Nhưng chúng ta đều biết, nơi nào có nhiều tiền, nơi đó tồn tại kẻ thù của số tiền đó. Vì vậy, mặc dù rất hiếm, những kẻ lừa đảo vẫn tồn tại.

Đầu tiên, chúng ta cần tìm hiểu rằng tại sao mọi người tin Forex là lừa đảo?

Tất cả những điều này bắt nguồn từ năm 1999 khi giao dịch Forex trở nên sẵn có cho các trader nhỏ lẻ. Vài năm tiếp theo chứng kiến sự gia tăng số lượng các broker lừa đảo, khi mà họ đóng cửa doanh nghiệp của mình mà không cần thông báo trước. Phần lớn những sàn đó là từ các quốc gia không có chế tài. Họ từng thu vài nghìn đô-la cho các khoản phí và môi giới, rồi đột nhiên biến mất.

Những kịch bản này từ quá khứ buộc đa số chúng ta tin rằng Forex là một trò lừa đảo.

Nhưng bức tranh bắt đầu thay đổi từ năm 2007. Thật vậy, hiện tại, số lượng những kẻ lừa đảo ngoại hối sụt giảm rất mạnh.

Ồ, khoan đã! Chúng vẫn tồn tại! Đó là lý do tại sao FXS viết bài này.

Vì vậy, có thể kết luận bản thân Forex là một nỗ lực chính đáng. Trên thực tế, giao dịch ngoại hối là một công việc có lợi nhuận thật sự nếu bạn thực hiện đúng.

2. Forex Scam hoạt động như nào?


Thông thường, lừa đảo ngoại hối cung cấp cho bạn một số cơ hội đầu tư hấp dẫn hơn cả trong mơ. Họ sử dụng nó như một hũ mật để thu hút bạn hướng tới cơ hội đầu tư đó.

Đặc biệt, nếu bạn là người mới bắt đầu và thiếu kinh nghiệm giao dịch, những kẻ lừa đảo (scammer) sẽ cố gắng khai thác sự lạc quan và nỗi sợ hãi của bạn.

Đó là bước đầu tiên họ thực hiện để bước đến và mang cho bạn một đề nghị luôn-thắng thú vị. Nếu bạn bắt đầu tin vào những đề nghị như mơ đó, bạn sẽ rơi vào tầm kiểm soát của họ.

Đó là lý do chúng tôi liên tục nói với bạn rằng, hãy nhớ giao dịch Forex có rủi ro cực kỳ cao. Không ai có thể cung cấp cho bạn một sự đảm bảo về lợi nhuận. Thua lỗ là không thể tránh khỏi. Vì vậy, bạn phải học cách quản lý tiền. Chỉ cần nhớ rằng giao dịch ngoại hối không phải là một kế hoạch làm giàu nhanh chóng. Bạn không thể nhận được một kết quả bất ngờ chỉ bằng cách phụ thuộc vào người khác.

3. Làm thế nào để phát hiện Forex Scam? 


Xác định một trò lừa đảo ngoại hối là khá khó khăn. Trên thực tế, không có cách duy nhất để phát hiện các vụ lừa đảo ngoại hối.

Có bảy đặc điểm phổ biến nhất bao phủ 99% các vụ lừa đảo chạy song song với thị trường ngoại hối. Cách tốt nhất dành cho bạn là làm cho những đặc điểm đó phù hợp với bạn và cố gắng tránh những kẻ lừa đảo.

Ở đây, FXS liệt kê những mánh khóe phổ biến mà hầu hết những kẻ lừa đảo sử dụng để bẫy các nhà giao dịch.

3.1. Đảm bảo lợi nhuận cao bất ngờ


Trong loại lừa đảo ngoại hối này, broker có thể mô tả cho bạn một số cơ hội đầu tư có lợi nhuận cao. Thông thường, họ trưng ra một mức thu nhập cố định hàng tháng là 20% -40% số vốn đầu tư của bạn.

Họ thậm chí có thể nói với bạn rằng bạn sẽ không cần bất kỳ loại kiến thức giao dịch nào để đầu tư với họ và bạn sẽ nhận được lợi nhuận cao chỉ bằng cách làm những việc đơn giản.

Nghe thật điên rồ, phải không?

Trên thực tế, những chiến lược này tương tự như hũ mật. Họ sử dụng những cơ hội đầu tư hấp dẫn này để thu hút khách hàng. Thông thường, họ nhắm mục tiêu vào các nhà đầu tư mới bắt đầu hoặc một người thiếu kiến thức về giao dịch.

3.2. Tài khoản PAMM – Quỹ tương hỗ Forex


PAMM là viết tắt của Percent Allocation Management Module (Mô-đun Quản lý Phân bổ Phần trăm). Đôi khi nó còn được gọi là Quỹ tương hỗ Forex. Đây là loại lừa đảo mới nhất sinh ra để thu hút dân kỹ thuật.

Trong trò lừa đảo này, broker sẽ cung cấp cho bạn cơ hội để các giao dịch ngoại hối của bạn được quản lý bởi các nhà giao dịch Forex có tay nghề cao, có thể cung cấp lợi nhuận vượt trội. Họ sẽ cho bạn thấy rằng tài khoản nhỏ của bạn sẽ được liên kết với một tài khoản có giá trị cao khác và bạn sẽ nhận được tỷ lệ phần trăm lợi nhuận theo số tiền đầu tư của bạn.

Họ cũng có thể cho bạn thấy lợi nhuận hấp dẫn từ 30%-50% cho khoản đầu tư của bạn để bạn khó từ chối lời đề nghị. Để chứng minh tuyên bố của họ, họ cũng sẽ cho bạn thấy một số hồ sơ giả trên trang web của họ. Hãy nhớ rằng phần lớn các ưu đãi này là lừa đảo, và bạn cũng sẽ mất vốn nếu bạn tin chúng.

Mặc dù có một số broker đáng tin cậy cung cấp tài khoản PAMM thực sự, 99% các ưu đãi khác là những lời hứa cuội. Ngoài ra, lợi nhuận thực tế bạn có thể nhận được từ tài khoản PAMM thực tế là khoảng 2% -5% mỗi tháng (tối đa).

3.3. Robot tự động và EA


Đây là một kiểu lừa đảo kỹ thuật cao đang diễn ra trong ngành công nghiệp ngoại hối thế hệ mới. Những kẻ lừa đảo này quảng cáo hệ thống của họ có khả năng tạo ra các giao dịch tự động có thể khiến bạn tiếp cận ngay cả khi bạn ngủ. Trước đây, nó được gọi là Expert Advisor (EA) và hiện tại nó được sử dụng phổ biến với tên gọi Robot tự động. Họ sẽ quảng bá dữ liệu lịch sử giả mạo và cố gắng bán cho bạn những robot đó với giá vài nghìn đô la.

FXS không nói với bạn rằng robot không hoạt động, chúng hoạt động trong một số điều kiện thị trường nhất định nhưng chúng có thể làm cho bạn trở nên giàu có (và cũng có thể làm cho bạn nghèo). Ngoài ra, chúng không đắt giá đến thế. Trong một thị trường bình thường, giá của một robot giao dịch không quá 500 đô-la.

3.4. Lừa đảo Point-Spread – Trình thao túng Thị trường


Kiểu lừa đảo ngoại hối lâu đời nhất dựa trên việc thao túng spread giữa giá Bid và giá Ask trong thiết bị đầu cuối được vi tính hóa. Những chênh lệch này thường khác nhau giữa các cặp tiền tệ. Vụ lừa đảo xảy ra khi spread là khác nhau giữa các broker. Hoặc thậm chí trong một số trường hợp, broker thao túng biểu đồ giá để chạm mức cắt lỗ của bạn. Họ thậm chí có thể trì hoãn việc thực hiện giao dịch của bạn để khiến bạn thua lỗ.

Dạng lừa đảo này bao gồm nhiều trò gian lận khác như Forex Bucket Shop, thợ săn SL, v.v…

Cách tốt nhất để phát hiện kiểu lừa đảo này là so sánh biểu đồ giá của sàn đó với biểu đồ giá của một số sàn uy tín khác. Nếu các biểu đồ khác nhau đáng kể (ví dụ hơn 10 pip) thì có lẽ bạn đã là nạn nhân của lừa đảo ngoại hối. Ngoài ra, hãy quan sát sự chậm trễ xảy ra trong việc thực hiện lệnh. Nếu bạn thấy delay xảy ra thường xuyên, hãy nghĩ đến việc thay đổi broker của bạn.

3.5. Bán tín hiệu – Mách nước Forex


Về cơ bản, người bán tín hiệu cung cấp một hệ thống giả vờ xác định thời điểm thuận lợi để mua hoặc bán một cặp tiền tệ. Hệ thống có thể là tự động hoặc thủ công (người giao dịch nhập thông tin và nhận được kết quả).

Một số hệ thống phụ thuộc vào các phân tích kỹ thuật, một số khác dựa vào tin nóng và một số có thể sử dụng kết hợp cả hai. Nhưng tất cả họ đều đảm bảo cung cấp thông tin sẽ giúp bạn xác định các cơ hội giao dịch thuận lợi. Những người bán tín hiệu hoặc cung cấp mẹo thường tính phí hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng cho các dịch vụ của họ.

Mặc dù không phải tất cả đều là lừa đảo, nhưng 99% là như vậy. Họ từng chuyển tiếp tin nhắn mà họ nhận được từ các bên cung cấp mẹo khác mà không thực hiện phân tích thị trường thực tế.

Cách tốt nhất để kiểm tra xem người bán tín hiệu có thể mang lại lợi ích cho bạn hay không là rất đơn giản. Chỉ cần yêu cầu họ cung cấp 2-3 tín hiệu demo và kiểm tra các tín hiệu đó trong tài khoản giao dịch demo của bạn. Hãy kiên nhẫn và bạn sẽ phát hiện ra những tín hiệu dự đoán đó có thực sự hiệu quả với bạn hay không.

3.6. Thưởng nạp tiền – Gấp đôi tiền thưởng


Đây là sự khởi đầu của một trò lừa đảo lớn hơn. Bất kỳ broker nào cung cấp cho bạn một khoản thưởng gấp đôi, khoản thưởng tiền nạp hoặc số dư tài khoản miễn phí đều có thể là một trò gian lận.

Lệ phí của các sàn là rất nhỏ, trên thực tế, họ thu lợi từng penny một. Các sàn thường thu lợi từ phí spread. Giờ bạn hãy nghĩ về việc chênh lệch 2 pip sẽ mang lại cho họ khoản lãi khoảng 0,0002 đô-la cho mỗi giao dịch [Xem hướng dẫn của FXS về cách tính giá trị pip]. Vậy thì làm thế nào và tại sao họ lại cung cấp cho bạn phần thưởng 100 đô-la cho việc giao dịch? Nhiều khả năng đó chỉ là một trò lừa đảo.

Khi bạn tìm cách rút lợi nhuận của mình, họ sẽ từ chối bằng cách cho bạn thấy một số điều khoản và điều kiện. Như vậy, bạn cũng sẽ mất vốn của mình.

3.7. Chén Thánh – Hệ thống Giao dịch Tối thượng


Chén Thánh được cho là một chiếc cốc mà Chúa Giê-su đã sử dụng trong Bữa Tiệc Ly của mình. Người ta tin rằng Chén Thánh là nguồn sống vĩnh cửu.

Mỗi nhà đầu tư mới, khi lần đầu tiên bắt đầu học phân tích kỹ thuật, đều từng tìm kiếm hệ thống Chén Thánh có thể cho kết quả tích cực 100%. Vì vậy, họ có thể giành chiến thắng mọi giao dịch họ đặt bằng cách tham khảo hệ thống đó.

Thật không may, không có gì có thể mang đến cho bạn dự đoán chính xác 100%.

Nhưng đây là nơi mà trò lừa đảo ngoại hối này khởi nguồn. Những kẻ lừa đảo nhắm vào những trader mới bắt đầu và thiếu kinh nghiệm, những người đang tìm kiếm một hệ thống hoàn hảo. Họ sẽ quảng bá hệ thống của mình bằng cách trưng ra dữ liệu giả và cũng có thể bao gồm một số lời chứng thực tích cực từ các mô hình trả tiền chuyên nghiệp khác nhau.

Nếu bạn bắt đầu tin họ, bạn nằm trong tầm kiểm soát của họ. Họ sẽ bán hệ thống rác của họ cho bạn để đổi lấy một khoản phí khổng lồ, thông thường, từ 10.000 đô trở lên.

FXS một lần nữa nói với bạn rằng không có thứ gọi là hệ thống giao dịch tối thượng. Hãy học cách giao dịch và tự mình làm điều đó. Chớ biến mình thành mồi cho những kẻ lừa đảo.

4. Xác định Forex Scam – Tổng kết


Việc xác định một trò lừa đảo Forex có thể vừa khó khăn vừa tốn thời gian. Nhưng để bảo vệ số tiền bạn khó nhọc kiếm được khỏi những kẻ lừa đảo, bạn phải làm công việc khó khăn đó trước khi đầu tư.

Đừng rơi vào bất kỳ cơ hội đầu tư nào đảm bảo mang lại lợi nhuận siêu hấp dẫn cho bạn.

Vì vậy, trước khi gửi số tiền mồ hôi nước mắt của bạn cho bất kỳ ai, hãy đảm bảo bạn đã tiến hành nghiên cứu để có thể tránh các broker lừa đảo và scammer. Chỉ cần nhớ rằng, mặc dù quy định nghiêm ngặt, có rất nhiều những kẻ đó ngoài kia.

Hãy tìm hiểu giao dịch ngoại hối đúng cách, không tìm kiếm bất kỳ con đường tắt nào và tránh xa những kẻ lừa đảo đó.

FXS chúc các bạn giao dịch thành công!

FXSGroup

Facebook Comments
You may also like
Bid, Ask là gì?
Majors, Crosses, Exotics là gì?

Leave Your Comment

Your Comment*

Your Name*
Your Website

error: Content is protected !!